揭秘金融创新外衣下的骗术牛

贷吸金、文交所设局、信托作假 郑旭东一手导演的连环骗局卷跑了全国近万人的７亿元资金，日前郑旭东携巨款潜逃，许多投资者承受了巨大的经济压力，资金至今没有下落。受骗群众为何 赌上身家性命 ？郑旭东用什么手段织起吸金大？骗局折射了怎样的跨界监管盲区？

贷吸金、文交所设局、信托作假 连环骗局卷跑７个亿

２０１３年年初郑旭东成立五个平台公司，利用贷平台、信托、文化产权交易所大肆敛财。其中，深圳中贷信创、上海锋逸信投、杭州国临创投这三个贷平台大肆吸金，香港中华文化产权交易所以高回报吸引资金投向翡翠玉器等资产包，深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司则充当资金 管家 。

郑旭东制造各个经营平台 相互独立、相互监督 的假象，我们以为５个平台控制人相互独立，控制人间无多大联系，直到事发后，大家才分辨出其中错综复杂的关系。 受害者郑邦曜等人告诉。

此外，郑旭东通过中瑞隆管理文交所、贷平台资金，形成资金安全假象。来自深圳市市场监督管理局的注册信息显示，中瑞隆信托未经银监会批准在名称或经营范围中违规使用了 信托 字样，实为 假信托 。

假信托公司做托，贷平台吸金，翡翠投资设局，郑旭东就这样设下陷阱，２０多个省份上万人的近７亿资金 着魔 般涌入这一骗局。成立不到一年，中贷信创、国临创投、上海锋逸信投就相继出现无法提现问题，中华文化产权交易所也出现提现困难，承担担保的中瑞隆则早已人去楼空。

行骗三大招数：庞氏骗局、广告 马甲 、翡翠陷阱

在采访中发现，在这起 连环套 中，庞氏骗局、广告 马甲 、翡翠陷阱成为诈骗三大把戏。

帮助其渡过难关。 庞氏骗局俗称 拆东墙补西墙 。 我的投资额从开始的１万、１０万、１００万、２００万直至掏空口袋，来钱快的那种狂热感让我忽略了风险，寄希望于后来的接盘者源源不断，哪知根本无法自拔。 深圳的一位从事金融业的投资者李女士说，郑旭东在贷平台自融资金，再用于文交所股票操控，在五个平台间形成资金输血闭环，直到整体崩盘。

深圳警方表示，嫌疑人利用群众对络金融投资相关行业准则及风险意识了解不足，从中采取模糊政策、混淆视听等诈骗手法骗取群众的信任进行犯罪。部分投资者在一次投资期限到满尝到甜头后，认为仍有利可图，继续加大资金投入，最终导致被骗。

广告包装 障眼法 。年利率２２％，投标奖励２５％，４个月后收回本息１０．７３万元；打新股稳赚不赔，涨幅最高达７０％左右 据投资者介绍，郑旭东一直以 高息高回报 广告作为投资诱饵，且平台间互相 广告 ，文交所资产包会在贷平台挂出，要求投资者在文交所开户成为会员，蛊惑投资者将资金分散于平台间。

郑邦曜提供照片显示，文交所的广告还出现在中国建设银行常州市湖塘四季新城储蓄所和中国邮政储蓄银行武进支行的ＡＴＭ机上，在银行打广告大大提高了其信任度。

翡翠投资 陷阱 。据深圳警方介绍，郑旭东在文交所建立翡翠交易平台，虚抬艺术品价值折成原始股发售，运用类似股票交易模式，在后台设专人操纵投资人资金盈亏。

据介绍，文交所共上市９个翡翠资产包，每个包的权益份额按１元人民币１份进行等额拆分后由投资者申购。前８只运行正常，多数人都能赚钱，中签率一度从高位回落，但第９只上市出现异常，中签率回升至７０％，同时提出只要购买第十只资产包，就奖励中签金额的１．６％，当投资热情被掀至顶峰，账户就开始提现困难，郑旭东跑路的消息随之传来。