深圳多家网贷平台被警方调查计划

深圳多家贷平台被警方调查

上周，深圳P2P平台融金所18名员工被深圳经侦部门带走协助调查一事，引发P2P行业巨震。随后，了解到，深圳警方已对包括融金所、国湘资本在内的多家P2P公司进行了调查。其后相关员工都回到工作岗位，公司正常运营。业内人士表示，在监管指导意见出台后，P2P企业仍难逃非法集资影响，呼吁加强平台合规建设，此外预计行业洗牌将加速。

■事件 深圳多家平台被调查

9月7日上午，深圳经侦大队调查深圳P2P贷平台融金所，融金所总裁张东波、副总裁刘丰磊、总经理孟楚来等18人被带走。融金所当晚发布公告，称经侦大队到访集团总部例行常规检查。

他已被带回国调局接受问话。据报导 据了解，该平台于2013年5月正式上线，主要从事车辆抵押贷款业务，在全国有31家分公司，投资者人数接近3万；目前收益在13%-18%不等，该平台累计交易额约47亿元，待收余额12亿元，投资者称其营运与回款一直正常进行。截至9月8日晚，该P2P平台仍正常营运，当天成交过千万元，不过前一日事发之前，成交量为2600多万元。

9月10日，融金所发布公告称，所有相关同事均回岗工作。根据公告显示，深圳经侦大队到融金所及其他同行企业展开走访和常规检查。在此期间公司部分同事被安排到相关单位进行了进一步沟通，9日所有相关同事均回岗工作。公司所有业务照常展开，投资人投标和提现未受影响；公司董事长孙明达近期正在进行治疗休养，公司工作暂时由副董事长兼总裁张东波主持。

■探因 经侦部门缘何敲门

此次深圳警方已对包括融金所、国湘资本在内的多家P2P公司进行了调查。深圳互联金融协会秘书长曾光公开表示，深圳经侦大队在近期开展了一系列排查活动，不只是融金所，还有多家平台被排查。

多位P2P平台负责人对京华时报表示，今年以来，监管层大力度打击防范非法集资活动，P2P平台良莠不齐，是非法集资重灾区，难逃非法集资阴影。此外，随着互联金融指导意见出台后，监管层也在深度摸底平台，谨防平台违规操作，偏离信息中介，建立资金池，碰触监管红线，损害投资者利益。

开鑫贷总经理周治翰表示： 经侦的介入是跟法律有关系。各个省都有打击非法集资办公室，这个机制一直在做。深圳事件客观上让广大的从业者反思、警醒，让大家谨慎一点，促进这个行业稳妥、稳健发展。

金融工场副总裁李建光则呼吁： 行业内面对突发事件时，不要幸灾乐祸，不传递负面消息。而是要冷静地分析事件发生的原因，吸取教训。

此外，有业内分析人士指出： 警方直接介入平台，意味着对于平台合规性要求提高。同时，P2P贷平台良莠不齐，警方提高排查力度，排除非法集资风险。

■展望

行业将调整业务模式合规性

业内普遍认为，未来业内P2P平台更加重视自身的合规性发展，比如调整业务模式的合规性，重视资金存托管等。同时，企业将加强内部管理和危机公关。总体而言，有利于行业的规范化、健康化发展。

周治翰表示，贷平台的合规性非常简单。如果有一个用户有借款需求，另外一个用户有钱可以提供，相互之间把信息发在上，各取所需，这种很清晰的对接没有任何问题。所谓不合规，就是扩大利差空间，嫁接不同环节。此次监管将互联金融再次明确为信息中介，实际上重申了利用互联作为信息渠道的本质。

P2P行业一直快速发展。贷之家数据报告称，截至8月底，正常运营平台2283家，其中新上线平台数量为228家。同时，平台跑路等问题也不断发生，业内一直呼吁监管。多位平台负责人指出，随着监管政策陆续出台，不合规的平台将会逐渐被淘汰，行业洗牌加剧。并呼吁业内同行要定期自查合法性风险，项目标的必须保证真实性；积极与监管层沟通，向投资人说明平台运营情况等问题。( 余雪菲)

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