金融平深整合尘埃落定呢
金融:平深整合尘埃落定 类别: 机构: 研究员:
[摘要]
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中国平安6月28日晚发布公告称,于当日收到中国证监会批复文件,公司重大资产重组方案获核准;同时,公司因本次资产重组方案而应对深发展履行的要约收购义务被批复豁免。
根据批复,中国平安获准以持有的平安银行约78.25亿股股份(约占平安银行总股本的90.75%)及现金约26.9亿元全额认购深发展非公开发行的约16. 8亿股股份。本次资产重组完成后,中国平安及其控股公司共计持有26.84亿股深发展,占比52. 8%,深发展成为中国平安的控股子公司;同时,深发展将持有平安银行约90.75%的股份,平安银行成为深发展的控股子公司。
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中国平安入主平安银行之先例平安银行,原深圳市商业银行,中国平安在2006年入主平安银行后,通过注资重组,先后建立了新管理架构体系、完成系统升级和运营系统大集中,并建立了新的风险管理体制,初步构建一站式金融服务和交叉销售模式,形成了分层客户管理体系,成功打造了银行业务基础及构建全国性的银行业务平台。
目前平安银行的监管评级从5级提升到2C级,为全国少数的几家获得2C评级的银行之一。公开数据显示,仅用了四年,平安银行营业收入从2006年度21.11亿元增至2010年度6 .66亿元,年复合增长率 2%;净利润由2006年度 .04亿元增长为2010年度17.5 亿元,年复合增长率55%;总资产从2006年末的821. 6亿元扩充到2010年末的2557.74亿元,年复合增长率 %。
中国平安控股深发展之未来根据本次资产重组,中国平安及其控股公司持有深发展股份共计26.84亿股,占比52. 8%,深发展成为中国平安的控股子公司;同时,深发展将持有平安银行约90.75%的股份,平安银行成为深发展的控股子公司。那么平深整合后,如何避免同业竞争,如何借助母公司平台,取得快速成长呢?为避免同业竞争,深发展计划下阶段采取包括但不限于吸收合并平安银行等方式最终实现“两行整合”。中国平安将通过资本金、客户、点、IT、后援、高端客户、人才等八个方面支持两行整合。平安集团可以为两行提供包括资本支持、迅速扩大规模、优化点布局、拓展销售渠道、共享客户资源、提升信用卡特色业务、提供综合金融产品与服务、提升和优化IT系统以及分享领先的后援平台建设经验。平安集团成为控股股东后,可以为深发展提供长期、稳定的资本支持;在点布局方面,两家银行在长三角、珠三角和环渤海地区的点数量将达到上市股份制银行第四位。中国平安拥有超过6000万个人客户和超过200万公司客户,而平安银行覆盖平安集团约16%的客户群。
行业研究通过两行整合后,预计可覆盖到80%的客户群;平安集团丰富的交叉销售经验,有望为两行持续带来新增的公司客户、零售客户以及信用卡客户,同时可将信用卡业务的领先经验植入银行。平安集团将支持深发展业务平台建设,并分享领先的后援平台建设经验,通过后台系统集中提高深发展运营效率、降低运营成本、提高服务品质。
深发展披露,未来的一段时期内,深发展和平安银行仍将暂时各自保持独立的法人地位进行经营,客户和相关业务不会受到任何影响,但两行整合的最终状态将是以一家银行的形式运营。具体包括有一个管理团队、有一套财务报表、实现产品的同步和便利的跨行交易、有统一的客户条款;最终整合完成的状态是有统一的客户体验,有基本统一的产品和服务一家银行。
三季起,深发展与平安银行、中国平安与深发展合并财务报表深发展29日召开发布会透露,将从三季度起公布与平安银行的合并财务报表。由于本次交易后深发展的总股份将达到约51.2 亿股,中国平安及其关联方持有的深发展股份总数将达到约26.84亿股,持股比例将达到约52. 8%,成为深发展的控股股东,中国平安也将自三季度起公布对深发展的合并财务报表。
按照2011年第一季度两行财务报告,两家银行合并的总资产超过1万亿元,营业点 69家。目前,深发展对中国平安的利润贡献已开始显现,2010年以及2011年一季度,作为联营企业,深发展分别为平安财报贡献了11.45亿元和4.64亿元。
深发展副行长兼首席财务官陈伟介绍,本次资产重组交易将在7月初完成,届时平安银行正式成为深发展的子公司,平安银行与深发展的业务、产品、服务将在一段时间内分别运营,人员架构保持不变,而在获得监管机构批准整合后,平安银行的营业执照将被注销,与深发展成为一家银行。
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